ライフプランニング

※こちらのサービスは蜂の巣駆除や剪定等、他のお仕事を実際にご依頼された方への付加的なサービスになりますので公開募集していないことをご了承下さい。

ライフプランとは？

生涯の生活設計のことです。
主に金銭面からの生活設計を指すことが多く「将来こうなりたい」「こういうことをしたい」というような個人個人がもつ将来の夢や希望の計画です。
「○年後に家を買いたい」「子どもにはこういう教育を受けさせたい」「年に2回は旅行に行きたい」といった具体的な「暮らし方」のプランがライフプランです。ライフプランを作成することをライフプランニングといいます。

ライフプラン作成までの流れ

1. Excel形式のヒアリングシートに記入していただき、お客様の将来の希望や現状を詳細に把握します。Excelを持っていない場合はGoogleのスプレッドシートで記入できるのでそちらをご利用下さい。
2. プロのFP(ファイナンシャルプランナー)が愛用しているライフプランニングソフト「Financial Teacher System 9」を使用し、ライフプランを作成していきます。
3. 老後破綻しないか？世帯主に万が一のことがあった時の遺族保障は足りているか？など数パターンのライフプランをシミュレーションし、もし問題があればお客様にとって最善と考えられる提案をさせていただきます。

料金、その他

独立系FPによるライフプラン作成料金の相場は、一般的に税込み33,000円～66,000円程度かかるようですが、N-worksでは解決策の提案まで一律税込み11,000円で請け負っております。

N-worksでライフプランニングをするメリットはどこかの商品に縛られることなく提案が出来ることだと思っています。
通常のFPでは自社で取り扱っている紹介料のキャッシュバックが高い保険商品などの決められた範囲から選んで貰うことしか出来ませんが、N-worksなら共済など含め本当にコストパフォーマンスが高い商品をお客様目線で勧めることが出来ます。

ライフプランニングの詳細は以下の内容になります。

1. 最初に現状からお客様のご希望通りにプラン作成をした場合、老後がどうなってしまうのかを確認します。
   このようなレポートを作成します。
2. ここで資産が足りなくなってしまうという問題があれば解決策を提案します。（新NISA、iDecoなどの資産運用や住宅ローン、教育資金、収支改善などのアドバイス）
3. 次に世帯主が死亡してしまった場合、配偶者が死亡してしまった場合のそれぞれのライフプランを作成します。（保険の見直し）

最後にライフプランニングは一度作成してそれで終わりではありません。人生において環境が大きく変化した時は都度プランニングする必要があります。そんな時のためにN-worksでは2回目以降のプランニング料金を税込み5,000円で設定しておりますのでお気軽にご依頼下さい。